Yönetim, bankacılık sektörünün kritik bir bileşenidir. Finans sektörünün kaleleri Yatırım bankacılığı ve Ticaret bankacılığıdır. Yatırım bankacılığının yanı sıra Tüccar bankacılığı, yatırımcıların çıkarlarını en iyi şekilde gözetmek için günümüz ekonomik ortamında hayati bir rol oynamaktadır. Her ikisi de, kuruluşa yeterli kaynak ve fayda sağlayarak iş sektöründe finansal araçlar olarak hizmet etmeyi amaçlar.
Yatırım Bankacılığı vs Ticari Bankacılığı
Yatırım bankacılığı ve Ticaret bankacılığı arasındaki fark, yatırım bankacılığının danışmanlık, birleştirme ve satın alma gibi hizmetler sunarak işletmeye yardımcı olurken, ticaret bankacılığı ulusal ve uluslararası finansla ilgilenir.
Yatırım bankacılığı, devlet ve kurumsal müşterilere sermaye artırma, birleşme ve satın alma gibi danışmanlık hizmetleri sunan bir banka şubesidir. Özetle, bu bankalar bir şirket ile potansiyel bir yatırımcı arasında bir köprü görevi görür. Yatırımcılar şirketlere yatırım yaparken, şirketler piyasada genişlemek için yatırıma ihtiyaç duyar. Yatırım bankacılığı, çeşitli işletmeler, devlet kurumları ve diğer kuruluşlar için bir finansman kaynağı olarak hizmet eder.
Tüccar bankacılığı, uluslararası finans, yüksek net değerli bireyler, çok uluslu şirketler için ticaret finansmanı ve bir IPO (IPO) yoluyla sermaye artırmak isteyen şirketler konusunda uzmanlaşmış Merchant Banks adlı finansal kuruluşlar tarafından sağlanan hizmetlerdir. Tüccar bankaları ayrıca, iki firma arasındaki bir işlem sırasında ortaya çıkan fon yaratma ve diğer önemli konular hakkında tavsiyelerde bulunur.
Yatırım Bankacılığı ile Ticaret Bankacılığı Karşılaştırma Tablosu
| Karşılaştırma Parametreleri | Yatırım bankacılığı | Tüccar bankacılığı |
| Anlam | Bunlar, bir devlet kuruluşunun veya büyük kamu veya özel sektör işletmelerinin finansal hizmetlerini (danışmanlık hizmetleri, birleşme ve devralma, vb.) yürüten uzmanlaşmış bankalardır. | Bunlar, çok uluslu bir şirkete ve yüksek net değere sahip kişilere finansal hizmetler sunan özel bankacılık hizmetleridir. |
| Hizmetler | Birleşme ve Satın Alma, Danışmanlık yardımı, Özel Sermaye, Girişim sermayesi ve Yüklenici, Satış ve ticaret, Araştırma hizmetleri | Projelerin teşviki, Krediler için sendikasyon hizmetleri, Kurumsal danışmanlık, Menkul kıymetlerin yüklenilmesi ve yerleştirilmesi, Girişim sermayesi, Portföy yönetimi |
| İle fırsatlar | Büyük özel veya kamu kuruluşları, Devlet kurumları | Küçük ölçekli endüstriler, orta ölçekli endüstriler, yüksek net değerli bireyler |
| Banka örneği | J.P. Morgan, Morgan Stanley, Credit Suisse, Merrill Lynch, Bank of America, Goldman Sachs, Barclays, vb. | Maharashtra Bankası, Barclay Bank PLC, Bajaj Capital Ltd, Axis Bank LTD, vb. |
| Halka arz ve Birleşme ve Satın Alma hizmetlerini kolaylaştırır | Evet | Numara |
Yatırım Bankacılığı nedir?
Bir hükümete, şirkete veya herhangi bir kuruluşa danışmanlık hizmetleri sunan mali yardım, yatırım bankacılığı yöntemleriyle sağlanır. Yatırım bankacılığı işlemlerinde finansal sermaye kullanılmaktadır. Ticari ve bireysel bankacılık, yatırım bankacılığı ile aynı şey değildir. Yatırım bankaları diğer bankaların aksine müşterilerinden mevduat kabul etmemektedir.
Yatırım bankacılığı üç bölüme ayrılmıştır: ön büro, orta ofis ve arka ofis. Hem yatırım bankacılığında hem de işletmede ön büro gelir üretir. Orta ofis söz konusu olduğunda, risk yönetimi, hazine gözetimi ve kurumsal strateji büyümesinden sorumludur. Arka ofis, tamamlanan işlemleri izler ve işlem için gerekli düzeltmeleri yapar.
Yüksek vasıflı yatırım bankacılığı firmaları normalde iki ana faaliyetten birine yardımcı olur: bir iş satın almak veya satmak. Finansal hizmetlerini yatırımcıya sunarak yatırımcının sermayesini artırmayı amaçlar. Yeni birleşme ve devralmaların teşvik edilmesine, yeni borçların doğrulanmasına, hisse satışına, her tür firma için parite menkul kıymetlerine ve hem saygın şirketler hem de özel yatırımcılar için ticarete yardımcı olurlar.
Ticari Bankacılık nedir?
Tüccar bankacılığı, yabancı gayrimenkul yatırımı, yabancı kurumsal yatırım ve ticaret finansmanı dahil olmak üzere uluslararası finansal işlemlerde uzmanlaşmıştır. Tüccar bankaları, LC (akreditif) düzenleme, ticaret danışmanlığı, sınır ötesi fon transferleri vb. gibi hizmetler sunar. Ticari banka müşterileri genellikle küçük ve orta ölçekli işletmelerdir. Ticari bankaların yaptığı gibi genel halka emanet hizmeti sağlamazlar.
Ayrıca, özel yerleşimler yoluyla şirketler adına, düzenleyici açıklamalara çok fazla ihtiyaç duymayan sofistike yatırımcılara hisse satıyorlar. Risk sermayesi ve kamu hissesi arasındaki boşluğu kapatmak için, büyük ticaret bankaları, yüksek büyüme oranları için önemli bir potansiyele sahip şirketlerden önemli bir mülkiyet payı elde eder ve diğer finansal kurumlarla özel olarak öz sermayeyi konumlandırır.
Geleneksel ticaret bankaları, küresel kurumsal yatırım, ticaret finansmanı ve uluslararası gayrimenkul yatırımı gibi uluslararası finansmanlarda uzmanlaşmıştır. Bu rollerden bazıları yatırım bankalarıyla paylaşılabilse de, akreditif ve uluslararası fon transferleri gibi diğerleri çoğunlukla ticari bankalar tarafından yürütülür.
Yatırım Bankacılığı ile Ticaret Bankacılığı Arasındaki Temel Farklılıklar
- Yatırım bankaları tipik olarak hükümete, şirketlere ve kurumsal yatırımcılara hizmet ederken, Tüccar bankaları küçük ve orta ölçekli işletmelere ve yüksek net değerli bireylere hizmet eder.
- Yatırım bankaları, hem alıcılar hem de satıcılar için özsermaye payı yüklenim, finansal güvenlik yüklenimi, birleşme ve satın alma danışmanlığı hizmetlerinde uzmanlaşırken, ticaret bankaları kredi sendikasyonu, sınır ötesi ticaret finansmanı ve danışmanlık hizmetlerinde uzmanlaşmıştır.
- Yatırım bankaları uluslararası ticaretin finansmanına yardımcı olmazken, ticaret bankaları akreditif yoluyla uluslararası ticaretin finansmanına yardımcı olur.
- Birleşme ve devralmalar sırasında yatırım bankaları müşterilerine analiz, denetim ve danışmanlık hizmetleri sunarken ticaret bankaları sağlamaz.
- Tüccar bankacılığı borçları ödeme ve işletmeler için kredi alma konusunda tavsiye verirken Yatırım bankacılığı yapmaz.
Çözüm
Yatırım Bankacılığı ve Ticari Bankacılığı aynı endüstrinin alt kümeleri olmasına rağmen, farklı finansal hizmetler sunarlar. Yatırım bankacılığı, müşterilerine sermaye artırma, birleşme ve satın alma gibi danışmanlık hizmetleri sunan bir banka şubesidir. Ticari bankacılık, müşterilerine kredi sendikasyonu, portföy yönetimi ve risk sermayesi gibi hizmetler sunmaktadır. Yatırım bankacılığı, işletmelerin sermayelerini veya üretim maliyetlerini hızlandırmalarında faydalıdır.
Özetle, yatırım bankaları borç ve öz sermaye sağlamakta ve şirketler arasındaki birleşme ve devralmaları teşvik ederken, ticaret bankaları şirketler arasındaki döviz ve işlemleri kolaylaştırmaktadır. Ayrıca yatırım bankalarının geniş bir konsepte sahip olduğu, ticaret bankalarının ise dar bir konsepte sahip olduğu söylenebilir.
